বিজয়ী: সর্বাধিক উদ্ভাবনী পোর্টফোলিও পরিচালনা সমাধান – মার্কিন যুক্তরাষ্ট্র 2025
এই একচেটিয়া কথোপকথনে, নেবো টিম ব্যাখ্যা করে যে তাদের মিশনটি কী চালিত করে, তারা কীভাবে পরামর্শদাতাদের ফলাফল উন্নত করতে সহায়তা করে এবং কেন পরবর্তী দশকে সম্পদ পরিচালনার দশকে লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ দ্বারা সংজ্ঞায়িত করা হবে।
প্রশ্ন: সমাধানের জন্য নেবো কোন সমস্যা তৈরি করা হয়েছিল?
বা দল: আজ সম্পদ পরিচালনার মূল চ্যালেঞ্জটি নিশ্চিত করছে যে প্রতিটি ক্লায়েন্ট সঠিক পোর্টফোলিওতে রয়েছে। এটি সহজ শোনায় তবে বেশিরভাগ সংস্থাগুলি এটি করার জন্য লড়াই করে। এটি তিনটি সমালোচনামূলক উপায়ে প্রদর্শিত হয়।
প্রথমটি হ’ল আর্থিক পরিকল্পনা এবং পোর্টফোলিওর মধ্যে সংযোগ বিচ্ছিন্ন। পরামর্শদাতারা ক্লায়েন্টের লক্ষ্য, নগদ প্রবাহ এবং সময় দিগন্ত বোঝার কঠোর পরিশ্রম করেন। তবে চূড়ান্ত পোর্টফোলিও এখনও প্রায়শই জেনেরিক ঝুঁকি লেবেল বা অতিরিক্ত সরলীকৃত মডেলের উপর ভিত্তি করে। একজন এন্টারপ্রাইজ উপদেষ্টা এটিকে এভাবে বর্ণনা করেছেন: “এটি কোনও পরিমাপ না করে কাস্টম স্যুটটি তৈরি করার মতো” “
দ্বিতীয়টি হ’ল মডেলগুলির বিস্তার। সংস্থাগুলি প্রায়শই আমাদের বলে, “90 শতাংশ ক্লায়েন্ট মাঝারি মডেলটিতে শেষ হয়।” এটি ব্যক্তিগতকরণ নয়। এটি ইঙ্গিত দেয় যে পরামর্শদাতারা অভিভূত, শত শত বিকল্প থেকে কীভাবে চয়ন করবেন তা অনিশ্চিত এবং ক্লায়েন্টদের সঠিক ফিটের সাথে মানচিত্র করে এমন সিস্টেমগুলি দ্বারা অসমর্থিত।
তৃতীয়টি হ’ল বেসরকারী এবং অদম্য সম্পদের চারপাশে ক্রমবর্ধমান জটিলতা। আল্টস, কাঠামোগত পণ্য এবং ব্যবসায়ের মালিকানাতে আরও বেশি ক্লায়েন্ট বিনিয়োগ করার সাথে সাথে পরামর্শদাতারা প্রায়শই জিজ্ঞাসা করেন: “পোর্টফোলিওতে কতটা যাওয়া উচিত, এবং আমি কীভাবে এটি দায়িত্বের সাথে আকার দেব?”
এই সমস্যাগুলি সমস্ত একই মূল ইস্যুতে নির্দেশ করে। শিল্পের ক্লায়েন্ট পরিকল্পনাগুলি পোর্টফোলিওগুলিতে অনুবাদ করার জন্য একটি সামঞ্জস্যপূর্ণ, প্রতিরক্ষামূলক উপায়ের অভাব রয়েছে। ঝুঁকি স্কোর এবং মডেল ব্লাট যথেষ্ট নয়। ব্যক্তিগতকরণ কাঠামো ছাড়া স্কেল করতে পারে না। এটি সমাধানের জন্য নেবো নির্মিত হয়েছিল।
আমরা কোনও ক্লায়েন্টের আর্থিক পরিকল্পনা থেকে প্রকৃত ইনপুটগুলির সাথে বিনিয়োগের কৌশলটি সারিবদ্ধ করার জন্য একটি নিয়মতান্ত্রিক পদ্ধতির সরবরাহ করি। আমাদের প্ল্যাটফর্মটি ক্লায়েন্টকে কী উপার্জন করতে হবে, কী ঝুঁকি নিতে পারে এবং কোন বরাদ্দ তাদের লক্ষ্যকে সর্বোত্তমভাবে সমর্থন করে তা গণনা করে। আমরা এই ঝুঁকিটিকে প্রান্তিককরণ বলি – কারণ লক্ষ্যটি কেবল সঠিক পরিমাণ ঝুঁকি গ্রহণ করা নয়, সঠিক সময়ে সঠিক উপায়ে সঠিক ধরণের ঝুঁকি গ্রহণ করা।
এটিই শীর্ষস্থানীয় সংস্থাগুলি এখন আলিঙ্গন করছে: ঝুঁকি সহনশীলতার বাইরে চলে যাওয়া বা পরিকল্পনা এবং লক্ষ্য-ভিত্তিক পোর্টফোলিও ডিজাইনের মধ্যে সত্য ঝুঁকি প্রান্তিককরণের দিকে ঝুঁকিপূর্ণ বালতি পদ্ধতির দিকে অগ্রসর হওয়া। নেবো স্পষ্টতা, আত্মবিশ্বাস এবং ধারাবাহিকতার সাথে স্কেলগুলিতে এটি করার সরঞ্জামগুলি ফার্মগুলি দেয়।
প্রশ্ন: নেবো কীভাবে পরামর্শদাতাদের স্কেল-ভিত্তিক বিনিয়োগ সরবরাহ করতে সহায়তা করে?
বা দল: বেশিরভাগ সংস্থাগুলি বলে যে তারা লক্ষ্য ভিত্তিক বিনিয়োগ করে। তবে আপনি যখন ঘনিষ্ঠভাবে দেখেন, তখন অনেকে এখনও ঝুঁকি সহনশীলতা স্কোর এবং একটি প্রাক-সেট মডেলের উপর নির্ভর করে। পরিকল্পনা এবং পোর্টফোলিও সরঞ্জামগুলি পৃথক সিস্টেমে বাস করে। এবং উপদেষ্টা সেই ব্যবধানটি ম্যানুয়ালি ব্রিজ করার চেষ্টা করে আটকে আছেন।
নেবো সেই ব্যবধানটি বন্ধ করে দেয়।
আমরা লক্ষ্য, সময় দিগন্ত, নগদ প্রবাহ এবং প্রয়োজনীয় রিটার্নের মতো সমালোচনামূলক পরিকল্পনার ইনপুটগুলি গ্রহণ করি এবং সরাসরি বিনিয়োগের সিদ্ধান্তগুলি চালানোর জন্য সেগুলি ব্যবহার করি। পরামর্শদাতারা দেখতে পারেন, বাস্তব সময়ে, কোনও প্রস্তাবিত পোর্টফোলিও ক্লায়েন্টকে ট্র্যাকের উপরে রাখে বা তাদের পরিকল্পনাটিকে ঝুঁকিতে ফেলেছে কিনা। এই দৃশ্যমানতা কথোপকথনটিকে পরিবর্তন করে “আপনি কতটা ঝুঁকি নিতে ইচ্ছুক?” “আপনার পরিকল্পনার যা প্রয়োজন তা এখানে এবং এখানে বরাদ্দ যা এটি সমর্থন করে।” এভাবেই আসল লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগ তত্ত্ব থেকে মৃত্যুদন্ড কার্যকর করার দিকে চলে।
নেবোও সেই প্রক্রিয়াতে কাঠামো নিয়ে আসে। আমাদের লক্ষ্য-চালিত মডেল নির্বাচকের সাথে, ফার্ম জুড়ে পরামর্শদাতারা ধারাবাহিকভাবে ক্লায়েন্টদের স্বেচ্ছাসেবী লেবেলের নয়, প্রকৃত আর্থিক প্রয়োজনের ভিত্তিতে সেরা-ফিট কৌশলটিতে মানচিত্র করতে পারেন। এটি ডিফেন্সিবিলিটি তৈরি করে, মডেল ছড়িয়ে পড়া হ্রাস করে এবং ফার্ম জুড়ে বিশ্বাসকে আরও শক্তিশালী করে।
প্রশ্ন: এই পদ্ধতির traditional তিহ্যবাহী পোর্টফোলিও সরঞ্জামগুলি থেকে আলাদা করে তোলে কী?
বা দল: বেশিরভাগ সরঞ্জামগুলি এখনও একটি ইনপুটকে কেন্দ্র করে: ক্লায়েন্টের ঝুঁকি সহনশীলতা স্কোর। এটি এমন এক পৃথিবীতে কাজ করেছিল যেখানে প্রতিটি পোর্টফোলিও বাজারের জন্য নির্মিত হয়েছিল, ব্যক্তি নয়।
একজন সিনিয়র নেতা যেমন সাম্প্রতিক সিইও সম্মেলনে বলেছিলেন, “এই সমস্ত ‘মডেল পোর্টফোলিও’র একক জিনিসটি হ’ল তারা ক্লায়েন্ট সম্পর্কে কিছুই জানে না।” তবে ঝুঁকির স্কোরগুলি পিছিয়ে রয়েছে। তারা ক্লায়েন্টের কী প্রয়োজন, তারা কী সমর্থন করতে পারে বা কীভাবে তাদের লক্ষ্যগুলি বিকশিত হয় তা প্রতিফলিত করে না। ঝুঁকি প্রান্তিককরণ যে পরিবর্তন করে।
নেবো প্রকৃত রিটার্নকে গণনা করে একজন ক্লায়েন্টকে ট্র্যাকের উপরে থাকতে হবে, তারপরে তারা যে ঝুঁকি নিতে পারে তার ঝুঁকি নিয়ে মানচিত্র করে। সেখান থেকে, আমরা সেই পোর্টফোলিও নির্বাচন বা তৈরি করি যা সেই ট্র্যাজেক্টোরিকে সর্বোত্তমভাবে সমর্থন করে। এটি পরিকল্পনার ইনপুটগুলিকে বিনিয়োগ বাস্তবায়নে পরিণত করে। এটি আরও ভাল কথোপকথন সক্ষম করে।
একজন উপদেষ্টা বলেছিলেন, “আমি যখনই ক্লায়েন্ট সভায় নেবো ব্যবহার করি তখন আমি আরও আত্মবিশ্বাসী বোধ করি এবং তারাও তাই করে।” এই স্পষ্টতা বিশ্বাসকে আরও গভীর করে তোলে এবং বাজারগুলি সরে গেলে আতঙ্কিত হওয়ার প্রবণতা হ্রাস করে। এবং যেহেতু প্রতিটি সিদ্ধান্ত নথিভুক্ত করা হয়েছে, তদারকি করা সহজ, ব্যাখ্যা করা সহজ এবং রক্ষা করা সহজ।
প্রশ্ন: নেবো কীভাবে সংস্থাগুলি সম্মতি ঝুঁকি পরিচালনা করতে এবং ধারাবাহিকতা উন্নত করতে সহায়তা করে?
বা দল: সংস্থাগুলি আজ সবচেয়ে গুরুত্বপূর্ণ সম্মতি প্রশ্নগুলির একটি হ’ল: “এই ক্লায়েন্টটি এই পোর্টফোলিওতে কেন?” বেশিরভাগ সংস্থাগুলি আত্মবিশ্বাসের সাথে উত্তর দিতে পারে না এবং এটি একটি সম্মতি সমস্যা। বা একজন উপদেষ্টা যেমন উল্লেখ করেছেন, “আমাদের পাঁচটি অফিস এবং দশটি বিভিন্ন উপায় করার উপায় রয়েছে।”
ফার্মগুলির যা প্রয়োজন তা হ’ল প্রতিটি ক্লায়েন্টের আর্থিক বাস্তবতার সাথে পোর্টফোলিও নির্মাণকে সংযুক্ত করার একটি স্কেলযোগ্য, অডিবেবল উপায়, কেবল ঝুঁকিপূর্ণ স্কোর নয়। আমাদের প্রক্রিয়া সংস্থাগুলিকে প্রতিটি ক্লায়েন্টের লক্ষ্য, ঝুঁকি সহনশীলতা, নগদ প্রবাহ এবং সময় দিগন্তকে একটি বেসপোক পোর্টফোলিও বা দৃ -়-অনুমোদিত বিকল্পগুলির স্যুট থেকে একটি অনুকূল মডেলকে সংযুক্ত করার জন্য একটি নিয়মতান্ত্রিক উপায় দেয়। এটি প্রতিটি পোর্টফোলিও সিদ্ধান্তের জন্য পুনরাবৃত্তিযোগ্য, নিরীক্ষণযোগ্য যুক্তি তৈরি করে।
প্রশ্ন: এনওবিও ব্যবহার করে ফার্মগুলির সাথে আপনি কী ধরণের প্রভাব দেখছেন?
বা দল:আমরা সম্প্রতি আমাদের উপদেষ্টা সম্প্রদায়ের একটি সমীক্ষা পরিচালনা করেছি এবং ফলাফলগুলি ভাগ করে নিয়ে গর্বিত:
- 100% তাদের বিনিয়োগ প্রক্রিয়াতে আত্মবিশ্বাস বাড়িয়েছে
- 94% দৃ strongly ়ভাবে সম্মত হয়েছে যে নেবো তাদের পরামর্শের গুণমানকে উন্নত করে
- 88% এটি স্কেলযোগ্য বৃদ্ধির জন্য তাদের দৃ firm ় অবস্থান নির্দেশ করেছে
- 87% উল্লেখ করেছেন এটি ক্লায়েন্টদের সাথে আরও বেশি আস্থা তৈরি করে
- 85% পর্যবেক্ষণ করেছেন যে ক্লায়েন্টদের তাদের আর্থিক পরিকল্পনার প্রতি আরও আস্থা রয়েছে
- 83% বলেছে এটি বিনিয়োগের ফলাফলের উন্নতি করে
এই পরিসংখ্যানগুলি নেবোর বাস্তব-বিশ্বের প্রভাবকে হাইলাইট করে। একজন উপদেষ্টা উল্লেখ করেছেন, “আমরা এখন নিয়মিতভাবে কাস্টম পোর্টফোলিওগুলি সরবরাহ করতে পারি যা আমাদের ক্লায়েন্টদের লক্ষ্য পূরণের অনেক বেশি সম্ভাবনা রাখে। আমাদের ক্লায়েন্টদের জন্য অর্থবহ যে শব্দ পরামর্শ প্রদানের ক্ষেত্রে এটি তার চেয়ে বেশি গুরুত্বপূর্ণ হয় না।” এটি দেখায় যে নেবো কীভাবে পরামর্শদাতাদের আরও উন্নততর কৌশলগুলি সরবরাহ করতে সহায়তা করে যা ক্লায়েন্টের আস্থা তৈরি করে।
প্রশ্ন: নেবোর পরবর্তী কী?
বা দল:আমাদের দৃষ্টিভঙ্গি “পোর্টফোলিও অপ্টিমাইজেশনের স্ট্রাইপ” হয়ে উঠবে ” পর্দার আড়ালে স্ট্রাইপ পাওয়ারগুলি বিরামবিহীন অনলাইন পেমেন্টের মতোই, নেবো একটি এপিআই-সক্ষম সক্ষম অপ্টিমাইজেশন ইঞ্জিন তৈরি করছে যা প্ল্যাটফর্ম এবং সংস্থাগুলি জুড়ে পরবর্তী প্রজন্মকে লক্ষ্য-ভিত্তিক বিনিয়োগের সমর্থন করে। এর অর্থ আরও ভাল সংহতকরণ, অটোমেশন এবং পরিকল্পনাগুলি পোর্টফোলিওগুলিতে পরিণত করার নির্ভুলতা।
আমরা পরামর্শদাতাদের আরও ব্যক্তিগতকৃত, লক্ষ্য-চালিত পোর্টফোলিও সরবরাহ করতে সহায়তা করার মিশনে আছি। লক্ষ্যটি সহজ: আরও ভাল পরামর্শ, আরও ভাল ফলাফল। আমরা এমন সংস্থাগুলির জন্য তৈরি করছি যা বিশ্বাস করে যে পরিকল্পনা এবং পোর্টফোলিও নির্মাণ সংযুক্ত হওয়া উচিত। এটাই আমরা যার জন্য তৈরি করছি।
নেবো দলের সাথে সাক্ষাত্কার
- মার্টিন টারলি,পণ্য সীসা
- অ্যাডাম স্কুলি-শক্তি,অনুশীলন সমাধান পরিচালক
- অ্যান্ডি ফিনেগান,বিপণন সীসা
- ম্যাট কটনার,বিক্রয় সীসা
আরও শিখতে, দেখুন www.nebooth.com