জার্মানির আর্থিক নিয়ন্ত্রক, বাফিন মুদ্রা ডেরাইভেটিভস, বিনিয়োগের পরামর্শের রেকর্ড এবং অ্যাকাউন্ট স্যুইচিং পরিষেবাদি বিক্রয় সম্পর্কিত বিষয়গুলি সহ তার কার্যক্রম জুড়ে একাধিক সম্মতি ব্যর্থতার জন্য ডয়চে ব্যাংকে মোট 23.05 মিলিয়ন ডলার জরিমানা আরোপ করেছে।
জার্মান সিকিওরিটিজ ট্রেডিং আইনের অধীনে সাংগঠনিক প্রয়োজনীয়তা মেটাতে ডয়চে ব্যাংকের অভিযোগযুক্ত ব্যর্থতা থেকে প্রাপ্ত বৃহত্তম জরিমানা, ১৪.৮ মিলিয়ন ডলার। জরিমানাটি স্পেনের মুদ্রা ডেরিভেটিভস বিক্রয় পরিচালনার সাথে সম্পর্কিত, যেখানে এটি অভ্যন্তরীণ তদন্তে বিলম্বিত করার এবং সময় মতো সংশোধনমূলক ব্যবস্থা বাস্তবায়নে ব্যর্থ হওয়ার অভিযোগে অভিযুক্ত ছিল। স্পেনীয় ন্যাশনাল সিকিউরিটিজ মার্কেট কমিশন (সিএনএমভি) এর আগে এই বিষয়টি নিয়ে পদক্ষেপ নিয়েছিল, বাফিনকে হস্তক্ষেপ করতে প্ররোচিত করেছিল।
বিনিয়োগের পরামর্শ রেকর্ডিংয়ের প্রয়োজনীয়তার সাথে সম্মতি না দেওয়ার জন্য ডয়চে ব্যাংকের পোস্টব্যাঙ্ক ইউনিটের বিরুদ্ধে € ৪.6 মিলিয়ন ডলার আলাদা জরিমানা আদায় করা হয়েছিল। যদিও কোভিড -১৯ মহামারী চলাকালীন সাময়িকভাবে ছাড় দেওয়া হয়েছিল, বাফিন নির্ধারণ করেছিলেন যে ছাড়ের মেয়াদ শেষ হওয়ার পরে পোস্টব্যাঙ্ক যথাযথ রেকর্ডিং প্রোটোকলগুলি পুনরুদ্ধার করতে ব্যর্থ হয়েছিল।
অতিরিক্তভাবে, পোস্টব্যাঙ্কে অ্যাকাউন্ট স্যুইচিং পরিষেবাদি সম্পর্কিত জার্মান পেমেন্ট অ্যাকাউন্টস আইনের অধীনে আইনী প্রয়োজনীয়তা মেটাতে ব্যর্থ হওয়ার জন্য ব্যাংকটি € 3.65 মিলিয়ন জরিমানার মুখোমুখি হয়েছে। বাফিনের মতে, অ্যাকাউন্ট স্থানান্তরের জন্য গ্রাহক অ্যাপ্লিকেশনগুলি হয় প্রক্রিয়াজাত বা বিলম্বিত হয়নি, যার ফলে একাধিক সম্মতি লঙ্ঘনের দিকে পরিচালিত হয়।
ডয়চে ব্যাংক জরিমানা গ্রহণ করেছে এবং বলেছে যে জরিমানাগুলি বিদ্যমান বিধানগুলির দ্বারা সম্পূর্ণরূপে আচ্ছাদিত রয়েছে, এটি তার 2025 আর্থিক কর্মক্ষমতাতে কোনও প্রভাব ফেলবে না। ব্যাংক নিশ্চিত করেছে যে এটি বাফিনের সাথে পুরোপুরি সহযোগিতা করেছে এবং ক্ষতিগ্রস্থ অঞ্চলে অভ্যন্তরীণ প্রক্রিয়া এবং নিয়ন্ত্রণকে শক্তিশালী করার পদক্ষেপ নিয়েছে।
এই নিয়ন্ত্রক নিষেধাজ্ঞাগুলি জার্মানির বৃহত্তম nder ণদানকারীর জন্য আরও একটি সম্মতি ধাক্কা হিসাবে চিহ্নিত করেছে, যা সাম্প্রতিক বছরগুলিতে তদন্তের অধীনে রয়েছে। জরিমানাগুলি জটিল বৈশ্বিক ক্রিয়াকলাপগুলিতে শক্তিশালী তদারকি বজায় রাখতে আর্থিক প্রতিষ্ঠানগুলির মুখোমুখি চ্যালেঞ্জগুলিও তুলে ধরে।