ডাচ ব্যাংক আইএনজি-র স্প্যানিশ শাখাটিকে মানি লন্ডারিং বিরোধী আইনগুলির ‘অত্যন্ত গুরুতর’ লঙ্ঘন বলে মনে করেছে তার জন্য 3.91 মিলিয়ন ইউরো জরিমানা করা হয়েছে।
স্পেনের ফিনান্সিয়াল ইন্টেলিজেন্স ইউনিট, সেপব্ল্যাক স্পেনীয় বিধিবিধানের অধীনে প্রয়োজনীয় সন্দেহজনক লেনদেনের প্রতিবেদন করতে আইএনজি -র ব্যর্থতার কথা উল্লেখ করে একটি জনসাধারণের তিরস্কারের পাশাপাশি জরিমানা জারি করেছে।
জরিমানা স্পেনের আইন 10/2010 এর 18 অনুচ্ছেদের লঙ্ঘনের সাথে সম্পর্কিত, যা আর্থিক প্রতিষ্ঠান, নিরীক্ষক এবং অন্যান্য নিয়ন্ত্রিত সত্তাকে সন্দেহজনক অর্থ পাচার বা সন্ত্রাসবাদ অর্থায়নের প্রতিবেদন করতে বাধ্য করে। যখন কোনও পরিচালক বা কর্মচারী সম্ভাব্য অবৈধ ক্রিয়াকলাপ সনাক্ত করে তখন নিয়ন্ত্রণটি কর্তৃপক্ষের কাছে তাত্ক্ষণিক বিজ্ঞপ্তি জারি করে। এই প্রয়োজনীয়তার সাথে আইএনজি-এর মেনে চলার ফলে অনুমোদনের দিকে পরিচালিত হয়েছিল।
রিপোর্টিং বাধ্যবাধকতা লঙ্ঘন
একটি সরকারী নোটিশ নিশ্চিত করেছে যে, স্পেনের শাখা আইং ব্যাংক এনভি অর্থ পাচার প্রতিরোধের বিধিবিধানের অত্যন্ত গুরুতর লঙ্ঘনের জন্য অনুমোদিত হয়েছে। ‘ স্পেনীয় সরকার ২০২৩ সালের জুলাইয়ে এই জরিমানা অনুমোদন করেছে, তবে সম্প্রতি সম্প্রতি অফিশিয়াল স্টেট গেজেটে (বিওই) প্রকাশিত হয়েছিল। বিজ্ঞপ্তিতে উল্লেখ করা হয়েছে যে মন্ত্রীদের কাউন্সিল জনসাধারণের তিরস্কার সহ 3,919,300 জরিমানা জারি করেছে।
এই রায় অনুসরণ করে, আইএনজি জরিমানা স্বীকার করে এবং তদন্ত জুড়ে এর সহযোগিতা নিশ্চিত করে। ব্যাংকের একজন মুখপাত্র জানিয়েছেন যে আইএনজি পরিদর্শন শুরু থেকেই কর্তৃপক্ষের সাথে পুরোপুরি সহযোগিতা করেছিল, সমস্ত অনুরোধ করা তথ্য সরবরাহ করে। ব্যাংকটিও নিশ্চিত করেছে যে এটি তখন থেকে সেপব্ল্যাক দ্বারা চিহ্নিত ঘাটতিগুলি মোকাবেলায় সংশোধনমূলক ব্যবস্থা বাস্তবায়ন করেছে।
এটি প্রথমবার নয় যে আইএনজি এএমএল সম্মতি সংক্রান্ত সমস্যার জন্য জরিমানার মুখোমুখি হয়েছে। 2018 সালে, ডাচ প্রসিকিউটররা দেখতে পেলেন যে আইএনজি ক্লায়েন্টরা তার অ্যাকাউন্টগুলি উল্লেখযোগ্য পরিমাণে লন্ডার করার জন্য ব্যবহার করেছিল।
সেই সময়, ব্যাংকটি কমপ্লায়েন্সের ত্রুটিগুলি স্বীকার করেছে যা অর্থ পাচারের ক্রিয়াকলাপগুলি বছরের পর বছর ধরে সনাক্ত করতে দেয়। আইএনজি আধিকারিকরা উল্লেখ করে প্রতিক্রিয়া জানিয়েছিলেন যে সংস্থাটি তখন থেকে একই রকম লঙ্ঘন রোধে কঠোর ব্যবস্থা গ্রহণ করেছিল।